贵阳银行交出2022年高质量答卷:经营质效持续提升 金融精准护航实体经济 每日信息

4月28日,贵阳银行发布2022年年度报告,交出一份规模、质量、效益协同发展的高质量答卷。

2022年,面对复杂严峻的经济形势,贵阳银行始终坚定不移地走高质量发展之路,积极融入和服务地方发展大局,深化关键领域改革,防范化解重点领域风险,迎难而上,保持了稳中有进的发展态势。


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年报显示,截至2022年末,贵阳银行总资产6459.98亿元,较年初增长6.13%,继续保持全省第一;全年实现营业收入156.43亿元,同比增长4.26%;实现归母净利润61.07亿元,同比增长1.02%;风险抵御能力保持稳健,拨备覆盖率260.86%,拨贷比3.79%,资本充足率14.16%。

在实现高质量发展的同时,贵阳银行坚持践行金融服务实体经济的初心使命,通过加大信贷倾斜力度、积极落实减费让利、优化农村金融服务等方式将金融活水精准引向普惠小微、绿色金融等重点领域和薄弱环节,助力稳住经济大盘。

经营业绩持续向好 息差企稳回升

2022年,在多重超预期因素冲击下,贵阳银行坚持稳中求进总基调,紧紧围绕贵州省“一二三四”总体发展思路和贵阳市“强省会”五年行动,按照“12345”战略思路,持续推动业务转型和结构调整,经营业绩稳步提升。

截至2022年末,贵阳银行资产总额6459.98亿元,较年初增长6.13%;贷款总额2852.89亿元,较年初增长11.88%,贷款增速高于资产增速;存款总额3836.38亿元,较年初增长6.64%。

经营效益方面,贵阳银行营收增势持续向好,ROA、ROE稳中有升。2022年全年该行实现营业收入156.43亿元,同比增长4.26%,较2021年有明显改善;归母净利润61.07亿元,同比增长1.02%;加权平均净资产收益率11.82%,总资产收益率1.00%,在同业中保持在较优水平。

值得一提的是,在去年银行业净息差、净利差普遍收窄的情况下,贵阳银行不断加强负债成本控制,净息差、净利差“不降反升”,净息差上升0.01个百分点至2.27%;净利差上升0.01个百分点至2.12%。

在经营业绩稳步提升的同时,贵阳银行资产质量保持总体平稳态势。截至2022年末,该行不良贷款率1.45%,拨备覆盖率260.86%,拨贷比3.79%,资本充足率14.16%,一级资本充足率12.02%,核心一级资本充足率10.95%,风险抵御能力稳健。

金融护航实体经济 彰显责任担当

作为扎根贵州本土的城商银行,贵阳银行成立20余年来,始终秉承“服务地方经济、服务小微企业、服务城乡居民”的办行宗旨,以省市战略为导向,金融助力地方经济发展。

2022年,贵阳银行贯彻落实新国发2号文件精神的实施方案,切实将自身业务布局融入地方“四化”“强省会”等重大发展战略,开展“制造业金融服务年”行动,持续强化重大基础设施、制造业、普惠小微、乡村振兴等领域融资供给,金融活水精准浇灌实体经济。

贵阳银行为实体经济增效赋能做出的努力在年报数据中也有所体现。截至2022年末,该行贷款总额2852.89亿元,较年初增长11.88%,贷款增速高于资产增速,信贷投放力度持续加大。

具体来看,贵阳银行持续加大对贵州省内重点领域的信贷支持力度,截至2022年末,投向“四化”、“强省会”领域贷款余额分别为1413.63亿元、1099.82亿元。

2022年,贵阳银行围绕制造业、民营企业、绿色金融、乡村振兴等实体领域,持续提升金融服务实体经济质效。截至2022年末,该行制造业贷款余额172.91亿元、增幅11.76%;民营企业贷款余额385.82亿元,母公司科技型企业贷款余额115.78亿元;绿色贷款余额282.16亿元,增速24.03%。

发展普惠金融是银行的使命与担当。贵阳银行深入践行普惠理念,积极落实减费让利,切实解决小微企业融资问题。截至2022年末,该行普惠小微企业贷款余额320.15亿元,较年初增长20.05%;有余额贷款户数38686户,较年初增加2171户,圆满完成“两增两控”目标。

零售业务成效显著 贡献度稳步提升

长久以来,零售业务一直是银行发展的压舱石与稳定器,尤其面对近年复杂严峻的外部环境,零售业务已成为银行业争相布局的重点之一。

2022年,贵阳银行坚持围绕打造“区域最佳财富管理银行”和“个人客户体验最佳零售银行”的目标,通过加强零售各业务板块之间的统筹协调、资源共享、产品研发和交叉营销,推动零售业务数字化、多元化、场景化转型升级并取得良好成效,零售业务对全行业务发展的贡献度稳步提升。

年报显示,截至报告期末,贵阳银行储蓄存款余额1700.49亿元,较年初增加248.75亿元,增长17.13%;储蓄存款占存款总额的比例为44.33%,较年初上升3.97个百分点,零售转型成效显著。

贵阳银行始终坚持以客户为中心,坚定全量客户经营理念,通过线上数字化转型、网点服务等升级客户线上线下服务体验,进一步夯实零售客户基础。截至报告期末,全行个人AUM余额为2298.97亿元,较年初增加88.63亿元,增幅4.01%;个人全量客户数1222.92万户,较年初增加42.5万户。

该行持续完善零售信贷业务,打造“爽贷”系列零售信贷品牌,建立数谷e贷、爽快贷、爽按揭、爽农贷四大子品牌,截至报告期末,该行零售贷款余额420.15亿元,较年初增加10.74亿元。其中,“爽快贷”余额12.36亿元,同比增加2.04亿元。

值得一提的是,贵阳银行通过大力发展财富管理业务,打造出“爽盈门”财富管理专属品牌,持续丰富涵盖投资、保障、传承、融资等全功能的财富管理产品体系。截至报告期末,该行母公司服务财富客户数共计34.11万人,较年初增加2.9万人,增长9.29%;管理财富客户资产规模1767.38亿元,较年初增加132.32亿元,增长8.09%。

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